Onboarding
Anleitung für Rechner, Upload und Review
Diese Seite beschreibt die praktische Nutzung der Workbench: schneller Einstieg, CSV-Format für Portfolio-Uploads, typische Arbeitsabläufe und die fachliche Interpretation der Ergebnisse.
Schritt 01
Passenden Rechner wählen
Öffnen Sie IFRS 17, Solvency II oder bAV über /rechner und prüfen Sie direkt den fachlichen Zweck des Moduls.
Schritt 02
Annahmen bewusst setzen
Diskontierung, Sterbetafel, Bewertungsstandard und weitere Parameter sind Teil der Review-Oberfläche, nicht nur technische Defaults.
Schritt 03
Ergebnisse als Review lesen
Kernkennzahlen, Warnungen, Datenbasis und Export sind für die fachliche Einordnung gemeinsam strukturiert.
Workflows
IFRS 17 Workflow
Einzelpolice oder Portfolio laden, Bewertungsmodell explizit wählen und die Datenbasis vor dem Review lesen.
Direkt zum Modul →
Solvency II Workflow
Kapitalanforderungen, Risikomodule und Solvenzquote mit Asset-Mix und Basiseingaben plausibilisieren.
Direkt zum Modul →
bAV Workflow
IAS 19, HGB oder Vergleich auswählen, Personendaten erfassen und die Bewertungsannahmen bewusst dokumentieren.
Direkt zum Modul →
Portfolio-Upload
Der Portfolio-Upload steht im IFRS-17-Rechner zur Verfügung. Laden Sie eine Datei mit der Endung .csv hoch oder nutzen Sie die Musterdatei direkt aus der Upload-Komponente.
Header werden automatisch getrimmt, in Kleinbuchstaben konvertiert und Leerzeichen durch Unterstriche ersetzt. Beispiel: Issue Age wird zu issue_age.
Zeilen mit nicht-positiver face_amount werden verworfen. Fehlen Pflichtspalten, stoppt der Import mit einer Fehlermeldung.
CSV-Muster
policy_id,face_amount,premium,issue_age,policy_term,issue_date,gender,policy_type P001,100000,3000,35,20,2024-01-01,,term_life P002,75000,2200,47,15,2023-07-01,female,whole_life
Zahlen bitte als plain decimals ohne Tausendertrennzeichen oder Währungssymbole angeben. Datumsfelder müssen im Format YYYY-MM-DD vorliegen.
Ergebnisse interpretieren
IFRS 17: Positive CSM steht für noch nicht realisierten Gewinn, eine positive Verlustkomponente für belastende Verträge.
Solvency II: Die Solvenzquote setzt Eigenmittel ins Verhältnis zum SCR; das MCR bildet die regulatorische Mindestuntergrenze.
bAV: Die DBO ist der Barwert der bis zum Stichtag erdienten Leistungen unter den gewählten Annahmen; Unterschiede zwischen IAS 19 und HGB resultieren vor allem aus Zins- und Trendannahmen.
Fehlersuche
Bei Upload-Problemen zuerst Headernamen, Datumsformat und positive Werte in face_amount prüfen.
Wenn eine Berechnung nicht startet, inkonsistente Eingaben wie negative Werte, unrealistische Laufzeiten oder leere Pflichtfelder korrigieren.
Für fachliche Einordnung der Methodik stehen unter /methodik die Grundlagenseiten bereit.
CSV-Spezifikation
| Spalte | Format | Pflicht |
|---|---|---|
| policy_id | Eindeutige Policen-ID, z. B. P001 | Ja |
| face_amount | Versicherungssumme als Dezimalzahl ohne Währungssymbol | Ja |
| premium | Jahresprämie als Dezimalzahl | Ja |
| issue_age | Eintrittsalter als ganze Zahl | Ja |
| policy_term | Laufzeit in Jahren als ganze Zahl | Ja |
| issue_date | ISO-Datum im Format YYYY-MM-DD | Optional |
| gender | M, F, male, female oder leer für Unisex-Standardlogik | Optional |
| policy_type | term_life, whole_life oder annuity | Optional |
policy_type-Werte sind term_life, whole_life und annuity.